微信转账一次10万可以吗(微信转账一次5万可以吗)

央行最近发布5万以上现金存取需要审核登记的政策,并于2022年3月1日实施,引起了广泛的关注,于是有网友问,那5万以上的转账,是否也需要审核呢?

微信转账一次10万可以吗(微信转账一次5万可以吗)

根据‬中国人民银行发布的《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》,5万以上转账会被审核情形,大概为以下几种

给境内银行账户转账,单笔超过50万,或者转账之后,日交易金额累计超过了50万,就会被转出账户所在的金融机构审查,并上报大额交易

给境外银行账户转账,单笔超过20万,或者转账之后,日交易金额累计超过了20万,就会被转出账户所在的金融机构审查,并上报大额交易

被‬金融机构有合理理由怀疑,转账‬的‬资金或试图转账‬的资金‬,是与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,都‬会‬进行‬审查‬,提交可疑交易报告,甚至‬对账户进行紧急‬止付、冻结管理。

其中‬累计交易金额,是‬以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

微信转账一次10万可以吗(微信转账一次5万可以吗)

除了银行个人账户的大额交易及异常流水,会接受央行监控管理;像支付宝、微信支付等非银行支付机构的记录。也要接受央行的监控管理。

我们绝大部分人在转账或取现的时候,可能根本就没觉得监管后和监管前有什么不同,甚至感觉毫无影响。

那是因为我们绝大部分人的转账和交易都是合法的,金融机构后台虽然对大额交易也会上报,但丝毫不影响我们合理合法的金融交易。

微信转账一次10万可以吗(微信转账一次5万可以吗)

5万以上现金存取审核登记和大额转账上报审核,是为了打击洗钱、恐怖融资、贪污腐败、偷逃税等违法行为,维护国家金融安全。

其实出台这些政策,也是为了更好地保护居民的财产安全,我们都听说过以前在微信或支付宝上被骗的消息,现在可以通过监控发现可疑交易,及时冻结非法账户,挽回受害者的损失

另外对于广大的储户来说,如果遇到电信诈骗的时候,银行人员知道储户取钱的用途后,能及时提醒、有效阻止储户即将上当受骗。


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