私募基金的风险(基金组合怎么搭配)

家族财富密码资深研究员九三认为:私募基金投资理财的安全性是相对的,主要看和什么金融产品比较。

私募基金的风险(基金组合怎么搭配)

基金都是采取组合投资,相对来讲投资风险较小。但是关键要看投资经理的水平和风险偏好,其过往业绩是一个说明其水平的依据之一,但不是完全的保证,毕竟还有一个大环境的因素需要考虑。好的环境下,自己投资都能挣大钱,就别说拥有大笔资金的基金组合投资的盈利。

我们认为:

1、同股票相比,股票型私募基金的安全度还是比较高的,因为组合投资,虽然不能完全规避市场风险,但是能够分散个体投资标的风险,这样就能获得相对平稳的收益。当然,这可能会牺牲一部分风险收益。

2、同债券相比,债券型私募基金在收益和风险比较上,都显得优势比较多。一是基金有比较大的资金来做债券投资,须知债券投资门槛相对较高,资金量大才有议价能力。所有债券基金比债券投资要好。

3、同银行理财相比,私募基金的风险收益还是比较高,银行理财现在主要为银行自身发行的产品,在期限错配、资金池方面都受到限制,所以银行理财产品风险控制都加强,收益相对较低,不过比银行存款稍微好一些。

4、同房地产投资比较,私募基金的投资门槛较低,但是在过去十年的经历来看,私募基金收益没有跑赢房地产投资,但是房地产投资现在受到了各种限制,预期未来的投资收益空间有限,所长期来看,还是私募基金比较适合投资者。

5、同公募基金产品相比,私募基金的收益可能会比较高,但是私募基金没有一个高流动性的市场,流动性差一点,风险偏高。公募基金按照净值,随时可申购赎回。不过对投资经理来说,公奔私的收益会高一些,因为管理费的原因。不过给投资人收益不高,那么大家还是会用脚投票的。

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