美股一天能交易几次(美股交易手续费太高了)

你是否在使用小金额的美股账户做交易时遇到了交易次数的限制呢?如果是,那你就来对地方了,我准备介绍一些方法来规避它,教你怎么用金额低于25000美元小账户来做日内交易!

这个限制来源于监管部门的一个规则(Pattern Day Trader Rule),这个规则限制交易者在一周内只能进行3次日内交易。接下来这篇文章竟会讨论规避日内交易限制的4个方法,还会介绍一些对拿着小额账户的新手非常有用的交易技巧。

什么是日内交易规则?

首先,让我来介绍一下日内交易规则是什么鬼。举个例子,假如你在万圣节的时候去别人家串门要糖果之前,都需要你妈妈的同意,你才能去敲人家的门,而且一个星期只能敲3次,你说这个是不是一个傻逼规则?去敲门还不一定能要到糖果,已经很艰难了,还要给我限制每个礼拜只能敲三次门,真是太难了。

还好,我小时候妈妈并不会限制我出门去要糖果的次数。正如上面的例子,日内交易和万圣节去要糖果是一样的,在2001年,FINRA和SEC(这两个都是美国的监管部门)制定了一个这限制日内建议的规则,它限制你在一周内做日内交易的次数,如果你的账户净值少于25,000美元,这个限制就会生效。在日内交易规则的限制下,日内交易者在连续的5个交易日里面只能进行最多3次日内交易。当你在同一天内对同一个仓位进行开仓和平仓操作,这就被视为一次日内交易了。举个例子,假如你买入一只股票,然后又卖出它,又或者先卖空一只股票然后后面买入回补仓位,这都是日内交易。一般来说,如果你的账户的净值低于25,000美元,就会有日内交易限制,当你在周一进行了2次日内交易,然后在周二️来一次日内交易,那你的交易次数就用光了,这就意味着在下周一之前,你都不能再进行日内交易操作了。不少的新手一开始都是使用小金额账户来交易的,然而这个日内交易规则就成为来你赚大钱的绊脚石了。SEC用这样的方式来限制你的购买力,是让人很难接受的,甚至SEC还美其名曰“保护投资者利益”。但是这个日内交易规则也并非一无是处的,在接下来的篇幅里面,我有一些非常有用的交易技巧分享给大家,请继续往下看吧。

4个方法教你规避日内交易限制

使用现金账户

可能很多新手交易者还不知道这个秘密,日内交易限制只会对保证金账户有效。如果你使用保证金账户,你可以使用杠杆,也就是从券商那里借钱来交易。举个例子,如果你在盈透证券里面有一个5,000美元的保证金账户,那么券商就可以给你最高4倍的杠杆,你可以用于日内交易的购买力可以去到20,000美元。如果我准备去买一只像嘉年华邮轮(代码CCL)这样的股票,假设它当前的价格是11美元左右,那么我使用保证金账户的话,最多可以买1800股多一点点,虽然有杠杆可以很爽,但使用保证金账户的话,还是在日内交易规则的限制下交易的。

除了保证金账户之外,你还可以用任意一家券商来开立一个现金账户,现金账户只能用里面的现金来交易,也就是说,你是使用不了杠杆的。和上面的例子一样,假如你有5000美元的资金在现金账户里,那么这个账户的购买力也是和现金的数量一样,只有5,000美元的购买力。那就意味着在这个例子中,你最多只能买入大概454股的CCL(5000/11=454)。但使用现金账户来交易的好处是它并不受日内交易规则的限制,或者说,你每周可以随意做3次以上的日内交易。举个例子吧,如果我用现金账户里面的5,000美元满仓买入CCL(假设限制CCL的股价是11美元),我在周一满仓买入454股CCL,然后当天又全仓卖出平仓了,那么我的现金都用完了,需要等到周三资金清算完毕才可以继续用这5,000美元。

我知道很多读者看到这里会觉得很懊恼:“交易完一笔就要等两天才能交易,那现金账户有个毛用啊!”。且听我慢慢解释,如果我在周一用我一小部分资金交易,而不是满仓交易,会是怎样呢?如果我把每一笔交易控制在500或1,000美元呢?

来看看吧!如果我在周一用1,000美元做了一回CCL的日内交易,那么我在周二还剩下4,000美元的现金可以用的,周二我还可以做日内,假如我周二还是用了2,000美元来做日内交易,等到周三,我周一用掉的那1,000又回来了,周三当天我可用于交易的购买力还是3,000美元,后面可以一直这样循环操作下去。如果你能够细心地分配你的交易资金,每个交易日使用500到1000美元去交易的话,你就可以天天都可以做日内交易了。

很明显上面这个方法对那些拥有几千美元的大户来说才有利的,如果你是个死穷鬼,只有500或者1,000美元,那么你用现金账户还是保证金账户,那真是区别不大。现金账户还有另一个缺点就是不能做空股票。那么接下来,我们就聊聊第二个方法吧

开多个保证金账户

除了用5,000美元开一个现金账户或者开一个保证金账户,你还可以把你的资金分成几份来开立多个保证金账户。比如你可以把5,000美元分成两个2,500美元,然后分别在不同的券商开两个保证金账户。那样你没有就有6次日内交易的机会了。同时,这两个保证金账户都可以提供4倍杠杆的日内购买力,所以你的总的购买力一共是20,000美元,这样子看上去还是不错的!很明显,你的钱越多,开的保证金越多,你日内交易的机会就越多。

如果你有10,000美元,根据券商的最小入金限制(有些是2500有些是3000),你可以开3或4个保证金账户,然后你每周总共就有9或者12次日内交易机会了。

开一个无监管的离岸交易账户

规避日内交易限制的第三个方法,就是开一个无监管的账户,也就是俗称的“黑平台”,我个人强烈不推荐这个方法。因为只有在美国的券商才需要遵守FINNA和SEC的监管规则,日内交易规则就是其中之一,所以在美国境外的一些券商,是可以不受FINRA和SEC的监管的,这样的话也就没有了日内交易的限制了。我所知道的离岸券商有CMEG和TradeZero,CMEG和TradeZero International都是不受日内交易规则的限制的,但是TradeZero International他们不接受美国居民的开户,因为他们在美国有另一个品牌叫TradeZero America,美国居民只能开这个了,然而这个仍要受日内交易的限制。

对于交易员和投资者来说,使用无监管的券商来交易意味着要承受更多的风险,因为券商可以不按照监管部门的规则来做事。之前有一个叫SureTrader的券商就是一个很好的例子,它是一家位于巴哈马的离岸券商,在2015和2016年的时候,SureTrader在美国是很受欢迎的一家券商,因为没有日内交易的限制,但是好景不长,到了2019年它因为产生了很多的交易纠纷和违规操作而导致关门了,我在这里就不深入去谈论它了,毕竟它已经不复存在了,这也是我为什么强烈不推荐离岸券商的原因,一旦它倒闭,你在里面的资金也有可能拿不回来的。如果你真的非要选择一家离岸券商去交易的话,那要确保你在网络上看完所有人的评价,仔细阅读开户时的所有协议细则,确保明白其中的潜在风险,最重要的一点是要经常在账户中提现出来,当它的提现速度变慢或者有异常的时候,就要提高警惕了。

买入并持仓过夜

规避日内交易限制的第四个方法就是买入并持有到第二天。日内交易规则只适用于日内交易,也就意味着当你买入并持有仓位过夜,并在第二天盘前交易时卖掉它,是不算做一次日内交易的。

但是,持仓过夜可能会给你带来额外的风险,所以我在这里给大家总结一些重要的交易技巧吧:

1.确保自己知道还剩下多少次日内交易机会

在你做日内交易之前,要检查一下还剩下多少次日内交易的机会。因为当你一旦违反了日内交易规则,第一次可能仅仅是收到来自券商的警告,但是第二天违反的话,就要关小黑屋90天了,也就是你的账户会被冻结90天,期间无法交易,除非你入金进去让你的资产净值超过25,000美元。

2.只挑选确定性高的交易机会下手,不要过度交易

不要强迫自己去交易,我见到过很多新手做日内交易时,总是要在一周内把3次日内交易机会用完,才会心安理得,否则会觉得白白浪费了这些交易次数。显然,这做法是不对的。如果你觉得没有很大的胜算,就不要强迫自己去交易了。有时候为了去节省一次的日内交易次数,去持仓过夜,反而造成更大的亏损,广东话叫做「偷鸡唔到蚀揸米」。

3.永远不要持有一个亏惨的仓位过夜

我看到过有些日内交易者持有的头寸亏损了,就抱着侥幸心理,拿到第二天看看能不能回本,另一方面又觉得可以节省一次日内交易机会。但是当你持有亏损的仓位过夜时,往往会面临更大的风险,有时只会让你的亏损放大,一些公司会在收盘后或者开盘前宣布一些它的公告,比如增发股票,内部抛售等等,等到开盘你会亏损更多,别问我为什么知道这么多,我都是教过学费,这都是我买来的教训。

最后,我想说,日内交易就像经营生意一样,把一个小账户一点一点地做大,我建议一开始用400到500美元开始比较合适。同时,日内交易限制也并不完全是一件坏事,在它的限制下,我们可以更加认真的思考本次交易是不是值得去做,胜算有多大,如果没有限制,我们可能反而会毫无节制地过度交易。

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